洗钱行为的识别与监管

本课题将深入研究经济金融全球化、金融电子化、网络化背景下洗钱行为的特点和趋势；从洗钱行为的微观机理入手，研究洗钱行为的分类；针对其中一类洗钱行为，根据成本最低和时间最短的原则建立金融网络资金通路优化模型，研究由洗钱行为所引致的异常资金流动对优化路径的偏离，在此基础上研究洗钱行为的识别指标体系和识别方法；探索洗钱行为的有效监管措施和手段，并借鉴国外反洗钱的成功经验，为我国反洗钱的宏观监管提供科学合理的政策建议。本项目研究对处在更加开放的宏观经济金融环境中的中国如何防范和控制洗钱活动，减少洗钱活动对经济金融体系造成的不利影响，充分发挥金融系统在国民经济建设中的正面作用，确保经济健康有序的发展和社会的稳定，都具有重要的理论意义和应用价值。